Kimlik tespitinde parasal sınır iki katına çıktı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte yapılan değişiklikle, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu için uygulanan parasal sınır iki katına çıkarıldı. Daha önce 185 bin lira olan sınır, 370 bin liraya yükseltildi.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklikle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları ilgilendiren yeni düzenlemeler hayata geçirildi.

KİMLİK TESPİTİNDE YENİ SINIR 370 BİN LİRA

Düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Bu kapsamda daha önce 185 bin lira olarak uygulanan kimlik tespit sınırı iki katına çıkarılmış oldu.

ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN LİRAYA YÜKSELDİ

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da değiştirildi.

Daha önce 15 bin lira olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi. Mobil ve internet işlemlerine yeni doğrulama yöntemi

Yönetmelikle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni kurallar da getirildi.

Buna göre kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak. Kullanılacak kimlik doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini içermesi de zorunlu olacak.