ATM’lerde yeni dönem başladı

200 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama, yüksek tutarlarda form ve belge zorunluluğu geldi

Yeni yılın ilk günüyle birlikte banka işlemlerinde önemli bir değişiklik hayata geçti. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) bankalara gönderdiği yeni düzenleme kapsamında, para transferlerine ilişkin ek yükümlülükler resmen yürürlüğe girdi. Sabah saatlerinden itibaren ATM’ye kartını takan, mobil ya da internet bankacılığı üzerinden işlem yapan vatandaşlar, yeni uyarı mesajlarıyla karşılaşmaya başladı.

Yeni uygulamaya göre; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM’ler üzerinden gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşan kullanıcıların, her işlem için en az 20 karakterden oluşan açıklama girmesi zorunlu hale geldi. Bankalar, transfer sırasında gönderilen paranın hangi amaçla kullanıldığını net şekilde belirtmeyen işlemlere onay vermiyor.

ATM’DE DE GEÇERLİ

Düzenleme yalnızca dijital bankacılıkla sınırlı kalmadı. ATM’den para transferi yapmak isteyen kullanıcılar da kartlarını taktıktan sonra, gönderdikleri paranın amacını detaylı şekilde açıklamak zorunda. Bu kapsamda ATM ekranlarında yeni uyarı metinleri yer almaya başladı.

TUTAR ARTTIKÇA YÜKÜMLÜLÜK DE ARTIYOR

Yeni düzenlemede transfer tutarı yükseldikçe ek sorumluluklar da devreye giriyor.

200 bin TL üzerindeki işlemlerde “izah zorunluluğu” uygulanıyor.

Aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 2 milyon TL’yi aşarsa, kullanıcıların ayrıca form doldurması gerekiyor.

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması zorunlu.

20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması şartı aranıyor.

Yetkililer, yapılan açıklamaların yeterli bulunmaması veya belgelerin onaylanmaması durumunda para transferine izin verilmeyeceğini belirtiyor.

AMAÇ: MALİ ŞEFFAFLIK VE KAYIT DIŞIYLA MÜCADELE

Ekonomi yönetimi, söz konusu düzenlemenin kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hayata geçirildiğini vurguluyor. Yeni yılın ilk sabahı itibarıyla ATM’lerde ve bankacılık kanallarında uygulanmaya başlayan sistemle, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf hale getirilmesi hedefleniyor. Yeni dönemle birlikte, özellikle yüksek meblağlı transfer yapan vatandaşların işlem öncesinde açıklamalarını ve belgelerini hazırlamaları önem taşıyor